Инвестиции в ICO стартапы (проекты)

За прошедший год рынок криптовалюты значительно окреп и эволюционировал. В том числе, это относится к системе ICO, являющейся крипто-аналогом краудфандинга, при ктором акции проекта заменяются купонами (токенами), производящимися непосредственно авторами проекта. За последний период по системе ICO было инвестированно более 2 миллиардов долларов.

Однако подобный всплеск активности на крипто-рынке имеет и оборотную сторону. Таковой является неизбежно возрастающее количество стартапов, собирающих средства для собственного финансирования на основании процедуры ICO. Так же возрастает риск мошеннических действий со стороны авторов проекта. В данной статье собраны материалы, которые будут полезны инвесторам, заинтересованным в системе ICO и финансовой поддержке перспективных стартапов на основании приобретения токенов их производства.

Что такое ICO и как инвестировать проекты?

Аббревиатура ICO расшифровывается как Initial Coin Offering, что в переводе с английского означает «первичное размещение коинов». Система такова:

• Разработчики представляют задуманный ими проект. До основной презентации готового проекта проводится преанонс будущего функционала готовящегося к выпуску продукта. Данный этап ICO является самым длительным, ответственным и затратным, так как требует от разработчика предельной концентрации, набора профессиональной команды и маштабной PR-кампании. Так же командой разработчиков оформляется многофункциональный вэб-сайт проекта;
• Разработчиками выпускается определённое количество токенов, которое в заранее оговоренных пропорциях делится между членами команды и инвесторами проекта;
• Инвестор направляет нужную сумму на счёт разработчиков.

По указанной выше системе прослеживается сходство ICO с Initial Public Offering (IPO). Однако наблюдается существенное отличие — при внедрении ICO инвестор не становится полноправным акционером спонсируемого им проекта. Таким образом, Initial Coin Offering скорее является разнавидностью краудфандинга — инвестирования в проект с целью получения от него прибыли в обозримом будущем.

Пошаговый алгоритм действий инвестора в ICO

Инвестору, желающему направить инвестиционный поток в проект, развивающийся при поддержке системы ICO, следует придерживаться следующего пошагового алгоритма действий:

Шаг 1 — определение направления инвестирования. В бесчисленном потоке проектов инвестору необходимо выбрать тот, в который данное лицо вложит собственные средства. Если краудфандинг и ICO являются для рассматриваемого лица не более чем развлечением, стартап может быть выбран исходя из личных предпочтений, а не возможной выгоды;

Шаг 2 — подробное изучение найденых стартапов. В первую очередь инвестору необходимо обратить внимание на следующие моменты:

• Уровень становления стартапа. Если это уже полноценный бизнес, приносящий своим создателям и инвесторам доход — за этот проект можно браться без сомнений. Сомнительной является сделка в отношении едва зародившегося бизнес-проекта;
• Уровень команды основателей стартапа. Чем выше квалификация специалистов, участвующих в организации и планомерной разработке проекта, тем выше вероятность его итогового успеха;
• Целевая аудитория проекта. Необходимо оценить направленность стартапа и целевой расчёт итогового продукта на потребителя. От этого зависит прибыль или убытки, которые, в первую очередь, понесут инвесторы проекта;
• Условия проведения ICO. Необходимо уточнить, какие условия предлагаются инвесторам. Некоторые стартаперы предлагают долю в бизнесе, другие — часть прибыли, третьи — всего лишь некоторую скидку в случае приобретения их продукции.

Шаг 3 — уточнение деталей особой важности. На этом этапе инвестору необходимо изучить подробную оферту разработчиков проекта — документ под названием White paper. Так же создаётся отдельная ветка на тематическом ICO-форуме для обсуждения деталей и ведения внутренних переговоров между сторонами сделки;

Шаг 4 — приобретение криптовалюты. В большинстве случаев процедура ICO проводится при использовании криптовалюты типа Эфириум или Биткоин.

Важно! Ни в коем случае нельзя отправлять биткоины на кошелёк эфирум и наоброт. Деньги в таком случае теряются безвозвратно. В обязательном порядке заводится крипто-кошелёк, соответствующий используемому типу коинов.

Приобрести криптовалюту можно тремя способами:

• Через обменники. Недостаток этого способа заключается в больших комиссионных сборах;
• Покупка на бирже, требует верефикации идентификационных данных;
• При помощи установки специального бота.

Шаг 5 — согласие с условиями авторов стартапа и направление инвестиций. В ряде случаев на данном этапе приобретается собственная валюта проекта (токены).

Опасность мошенничества

В случае добросовестного ведения ICO и успешного внедрения проекта на рынок, данная процедура приносит выгоду инвестору в виде взноса, возвращающегося в двукратном размере. Однако в виду того, что на настоящий момент рынок криптовалюты не регулируется ни одним законом, эта сфера остаётся благоприятной почвой для сетевого мошенничества.

Самым распространённым видом мошенничества в ICO является так называемый скам. Мошенники предлагают якобы стартап, закрывающийся сразу же после сбора денег. Отследить нарушителей подобного рода и вернуть свои деньги практически невозможно. По этой причине инвестору рекомендуется подходить к изучению проекта, в который он собирается направить инвестиции, с особой скрупулёзностью.

Добросовестный проект от предположительного скама можно отличить по следующим особенностям:

• Актуальность проекта и собственных токенов проекта подтверждена разработчиками;
• Информация об основных представителях команды авторов стартапа предоставлена на сайте проекта в свободном для инвесторов доступе;
• Разработчиками запрашивается сумма, не превышающая требуемую для запуска стартапа;
• Процент токенов, которыми располагают сами разработчики, не превышает 50%. В течение первых 3 лет работы над стартапом данная криптовалюта обмену не подлежит.

Кроме того, на тематических сайтах выставляются чёрные списки разработчиков. Инвестору рекомендуется подробно изучить их перед внесением собственных средств в пользу того или иного стартапа.

Обзор самых перспективных ICO стартапов

В число самых перспективных стартапов в сфере ICO входят:

• BioCoin — стартап, нацеленный на развитие органического сельского хозяйства. Стартап обладает международным статусом.
• Собственная криптовалюта — Bio;
• Crypterium — криптобанк, создающий новые сценарии крипто-расчётов;
• Inspeer Token — предоставляет своим инвесторам дивиденды в размере изначального вклада. Каждые 6 месяцев на определённый кошелёк Ethereum (ETH) начисляется 20% чистой прибыли;
• Mirocana — искусственный интеллект, запрограммированный на распознание валюты. Обладает функцией самообучения;
• Polybius — мировое содружество ведущих экономистов и финансовых экспертов, созданное с целью формирования универсального банка для всего мира. В данный момент в рассматриваемую систему инвестировано:  12 379.689 BTC и 31 645 088 USD.

Крупному инвестору, желающему значительно приумножить собственный капитал на основании системы ICO, следует вкладывать средства в подобные успешные проекты. Таки образом можно избежать риска потери финансов, с которым сопряжено сотрудничество с начинающими разработчиками и совершенно новым проектом.